信用证结算方式(LETTER OF CREDIT)

信用证结算方式(LETTER OF CREDIT)     在当前国际贸易中,信用证结算方式是使用最为广泛的一种结算方式。它把原来由进口商履行的凭单付款的责任转由银行来履行,即通常所说的:“以银行信用取代商业信用”。因为银行信用更加可靠、更加稳健,银行资金更加雄厚,使得买卖双方都增加了安全感,大大促进了国际间的贸易发展。 第一节、信用证结算方式的概念 “信用证”结算由于银行承担了第一性的付款责任,已成为现代国际贸易结算影响最大、应用最广泛的结算方式。 信用证是由进口方的开证行,根据进口商的申请,向出口商开发的,授权出口商按照信用证规定的条款,签发以该银行或进口商为付款人的汇票,并保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时,该行必定承兑或付款的保证文件。 信用证业务有以下三个基本性质: ①     开证行负有第一性的付款责任。信用证结算方式是以银行信用为基础的,开证行以自已的信用做出付款保证,开证行是首先付款人。出口商(一般即信用证的受益人)可凭信用证,及符合信用证条款的单据,向开证行凭单取款,而无须先找进口商(一般即信用证的开证申请人)。开证行的付款不是以进口商的付款作为前提条件。 ②     信用证是一项自足文件。虽然信用证的开立是以买卖合同为基础的,买卖双方要受买卖合同的约束,但是信用证一经开出,在信用证业务处理过程中,各方当事人的责任与权利都必须以信用证为准,信用证是一项与买卖合同分离的独立文件。 ③     信用证是一项单据业务。在信用证方式下,银行凭相符单据付款,而非凭与单据有关的货物、服务及/或其他行为。受益人要保证收款,就一定要提供与信用证条款相符的单据,开证行要拒付,也必须以单据上的不符点为由,因此信用证结算方式是一项“单据业务”。 根据国际商会1993年第500号出版物《跟单信用证统一惯例》(UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDIT )即UCP500中第二条“跟单信用证的定义”规定为:“跟单信用证”和“备用信用证”词语(以下称“信用证”)是指一项约定,不论其名称或描述如何,即由一家银行(“开证行”)依照客户(“申请人”)的要求和指示或以自身的名义,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据: 1、向第三者(“受益人”)或其指定人付款,或承兑人并支付受益人出具的汇票;或 2、授权另一家银行进行该项付款,或承兑并支付该汇票;或 3、授权另一家银行议付。 信用证开立后,只要出口商严格按照信用证规定的条款执行,做到单证一致,单单一致,就能及时收到货款。 第二节、                  信用证的种类及作用 信用证根据其性质/期限/流通方式等不同特点,可以分为不同的种类,在国际贸易结算中常见的信用证,主要可以分为以下几种: (一)、跟单信用证和光票信用证 按照信用证项下的汇票是否附有货运单据,可分为跟单信用证和光票信用证两种。 跟单信用证(DOCUMENTARY CREDIT),是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。主要单据,如提单是代表货物所有权或证明货物已发运的凭证。国际贸易结算中所使用的信用证,绝大多数是跟单信用证。… Continue Reading

Letter of Credit信用证具体说明(中英文对照)

Letter of Credit信用证具体说明(中英文对照) DRAFT AT                       42C    : DRAWEE        42A  :    PARTIAL SHIPMENTS              43P      : NOT ALLOWED 不可以   TRANSHIPMENT                  43T      :  LOADING ON BOARD/DISPATCH/TAKING IN CHARGE AT/FROM 44A:   TRANSPORTATION TO              44B      : LATEST DATE OF SHIPMENT         44C       :  ESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES       45A         : OCUMENTS REQUIRED            46A        :  +SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN QUINTUPLICATE MADE OUT IN THE NAME OF APPLICANT INDICATING CIF VALUE AND THE ORIGINE OF THE GOODS SHIPPED.  +PACKING LIST/WEIGHT MEMO IN QUADRUPLICATE MENTIONNING TOTAL  NUMBER  OF  CARTONS  AND  GROSS  WEIGHTAND  MEASUREMENTS PER EXPORT CARTON.   *FREIGHT PAYABLE AT DESTINATION AND BEARING THE NUMBER OF THIS  CREDIT.   运费在目的港付注明该信用证号码 *PACKING LIST IN 3 COPIES.  装箱单一式三份   *CERTIFICATE ISSUED BY THE SHIPPING COMPANY/CARRIER OR THEIR  AGENT STATING THE B/L NO(S) AND THE VESSEL(S) NAME CERTIFYING  THAT THE CARRYING VESSEL(S) IS/ARE: A) HOLDING A VALID SAFETY  MANAGEMENT SYSTEM  CERTIFICATE  AS  PER  TERMS  OF  INTERNATIONAL   SAFETY MANAGEMENT CODE AND   B) CLASSIFIED AS PER INSTITUTE CLASSIFICATION CLAUSE 01/01/2001  BY AN APPROPRIATE CLASSIFICATION SOCIETY   由船公司或代理出有注明B/L号和船名的证明书证明他们的船是:  A)持有根据国际安全管理条款编码的有效安全管理系统证书; 和  B)由相关分级协会根据2001年1月1日颁布的ICC条款分类的.  *COMMERCIAL INVOICE FOR USD11,202,70 IN 4 COPIES DULY SIGNED BY   THE BENEFICIARY/IES, STATING THAT THE GOODS SHIPPED:  A)ARE OF CHINESE ORIGIN.   B)ARE IN ACCORDANCE WITH BENEFICIARIES PROFORMA INVOICE NO.  HL050307 DATED 07/03/05.   由受益人签署的商业发票总额USD11,202,70一式四份,声明货物运输:   A)原产地为中国 var cpro_psid =… Continue Reading

Switch获40万美元新融资,帮助用户在线管理信用卡付款信息

Switch获40万美元新融资,帮助用户在线管理信用卡付款信息 小岗村村长 • 3小时前 • 早期项目 自动更新付款信息且服务免费 据外媒消息,西雅图的创业公司 Switch 从天使投资者处获得了新一轮的40万美元融资,总金额达到近200万美元。 Switch 成立于2014年,第一款产品是用于在线管理信用卡账户的软件,希望帮助客户掌握自己的信用卡信息且及时更新付款方式。从 Amazon.com 到 Uber,到 Spotify 到 Netflix,人们日常使用的信用卡的情景越来越多,而信用卡一旦被盗或过期,要改变各种网站的在线付款方式则非常耗时麻烦。 Switch 的创始人兼首席执行官 Chris Hopen 表示, Switch 为用户提供自动化安全帐户访问和“卡上文件”管理的解决方案。 Switch 自动更新已保存网站的付款信息,同时可以跟踪哪些网站有用户的信用卡信息,只要点击一下,即可登录任何网站的在线账户。上个月Switch 已对外免费开放服务。 Switch 还提供端到端加密、双因素身份验证,只有用户本人才能访问相关信息。SwitchSafe™技术提供了额外的加密级别,用户还可以设置如设备跟踪、单个会话登录、登录失败锁定和安全警报等其它安全功能。 据悉,目前 Switch 员工共有10人,刚刚搬到西雅图先锋广场附近的新办公室。 创始人 Chris Hopen 和 David Pool 是前同事,且都为连续成功创业者。两人之前在 Spry 上班,这是一家出售互联网连接软件包的公司,允许人们使用运行 Microsoft Windows 的计算机上网。根据纽约时报当时发表的文章,1995年 Spry 以1亿美元的价格出售给 Compuserve,这是“互联网业务最大的收购”。 Spry 被收购后,Pool… Continue Reading

信用证是怎么回事?如何办理与使用?

信用证(Letter of Credit,LOC) 信用证是一种由银行依照客户的要求和指示开立的有条件的承诺付款的书面文件。其当事人有: (1)开证申请人(Applicant).向银行申请开立信用证的人,在信用证中又称开证人(Opener)。 (2)开证行(Opening/Issuing Bank)。接受开证申请人的委托开立信用证的银行,它承担保证付款的责任。 (3)通知行(Advising/Notifying Bank)。指受开证行的委托,将信用证转交出口人的银行,它只证明信用证的真实性,不承担其他义务。 (4)受益人(Benificiary)。指信用证上所指定的有权使用该证的人,即出口人或实际供货人。 (5)议付银行(Negotiating Bank)。指愿意买入受益人交来跟单汇票的银行。 (6)付款银行(Paying/Drawee Bank)。信用证上指定付款的银行,在多数情况下,付款行就是开证行。 信用证方式的一般收付程序 (1)开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证,请开证行开证。 (2)开证行根据申请书内容,向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。 (3)通知行核对印鉴无误后,将信用证交受益人。 (4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后,按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票,在信用证有效期内,送议付行议付。 (5)议付行按信用证条款审核单据无误后,把贷款垫付给受益人。 (6)议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。 (7)开证行核对单据无误后,付款给议付行。 (8)开证行通知开证人付款赎单。 信用证主要内容 (1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。 (2)对货物的要求。根据合同进行描述。 (3)对运输的要求。 (4)对单据的要求,即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。 (5)特殊要求。 (6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。 (7)国外来证大多数均加注:“除另有规定外,本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例(1993年修订)》即国际商会500号出版物 (《UCP500》)办理。” (8)银行间电汇索偿条款(T/T Reimbursement Clause)。 信用证支付方式的特点 信用证是一种银行信用 《UCP500》规定:信用证是一项约定,按此约定,根据规定的单据在符合信用证条件的情况下,开证银行向受益人或其指定人进行付款、承兑或议付。信用证是一种自足文件 《UCP500》规定:信用证与其可能依据的买卖合同或其他合同,是相互独立的交易。即使信用证中提及该合同,银行也与该合同无关且不受其约束。信用证是一种单据的买卖《UCP500》规定:在信用证业务中,各有关方面处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务及其他行为。只要受益人或其指定人提交的单据表面上符合信用证规定,开证行就应承担付款或承兑并支付的责任。 信用证的种类… Continue Reading