跨境汇出汇款操作指南

Ø 1.1 “50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求:
u 客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。
u 常见问题:汇款人为“张三”,客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANG SAN”,而不是汉字“张三” 。
地址应符合英文规范,示例:ROOM14, BUILDING 4, 3101 NANHAI ROAD, SHENZHEN,CHINA.
u 将汇款目的或原因录入到附言栏,以避免账户行的延迟处理。

Ø 1.2 “54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求:
u 客户如果能够提供收款银行之代理行资料,请填写。如果不能提供可以不填,由招商银行代为选择。
u 所汇货币如果非收款行所在国本币时(如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等),应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。其中,汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。

Ø 1.3 “57A收款人开户银行名称及地址 ”栏目的填写要求:
u 客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、 SWIFT代码。
u 收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时,无需提供详细地址,但必须注明城市或国别。
u 美国的收款银行请提供FW清算号(9位数字);
英国的收款银行请提供SC清算号(6位数字);
德国的收款银行请提供BL清算号(8位数字);
汇澳元至澳洲必须提供BSB/AU清算号(6位数字);
加拿大的收款银行请提供CC清算号(9位数字)。
欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。

清算代码参见下表:
国家
清算号名称
格式
适用情况
美国
FW、ABA
9位数字
美国的收款银行没有SWIFT时,请让客户提供FEDWIRE号
加拿大
TRANSIT NO.
即CC
9位数字
(4位银行号+5位分行号)
汇加元至加拿大须提供
欧盟

须提供SWIFT代码和IBAN
汇至欧盟地区须提供
英国
SORT CODE
即SC
6位数字
汇英镑至英国须提供
澳大利亚
BSB、AU
6位数字
汇澳元至澳洲必须提供BSB/AU清算号

u 正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在,可以起到事半功倍的作用。绝大多数银行都有SWIFT ,为了客户资金安全及时到帐,希望客户将此要素提供完整。
u 美国,需要具体到城市和州。
u 韩国,若是汇至首尔,只须注明支行名称,无需提供具体地址;若是汇至其他城市,建议提供具体地址。
u 汇至日本、加拿大、英国等其他国家,均需要提供详细的收款银行地址。
u 汇往欧盟地区,如果客户同时提供了收款银行SWIFT及IBAN,则无需提供详细地址。如果客户不能同时提供收款银行SWIFT及IBAN ,则需向客户另外收EUR10。
u 常见问题:
例1,收款银行无州等详细地址。对于收款银行在美国的美元汇款,如果客户没有提供收款银行的FEDWIRE清算号或SWIFT CODE,且没有银行城市地址,该款项可能会因为收款银行地址不够详细而无法到达,进而影响到客户资金的安全。如提供了9位FEDWIRE清算号或SWIFT CODE,可以不提供地址。
例2,汇到欧盟国家(英国,德国,法国等)的欧元汇款未提供收款银行SWIFT 。如未提供收款银行的SWIFT ,欧元账户行需要人工处理该笔汇款,并从该款项中收取相应的REPAIR FEE 。为避免客户承担不必要的费用,所以请客户提供收款银行正确的SWIFT 。
u 名称解释:什么是收款银行SWIFT ?
收款银行SWIFT是收款银行BANK IDENTIFICATION CODE,由11位英文组成(后5位也能是数字)。前4位是收款银行的缩写,第5和6两位是国别,第7至11位是地区识别码。
例如BKCHCNBJ400,前4位BKCH代表BANK OF CHINA,CN代表CHINA,BJ400代表广东省。 BKCHCNBJ400就是中国银行广东省分行的SWIFT。

Ø 1.4 “59A收款人名称及账号”栏目的填写要求
u 客户在此栏目必须完整正确填写收款人英文全称、收款账号。
u 汇往欧盟地区的汇款必须提供IBAN号作为收款人账号。
u 客户在申请书中禁止填写的非法字符有! @ # $ % & * “ = 。 若有&符号,可用单词‘AND’代替。
u 收款人账号中不得出现 /、-、空格等不必要的字符,以提高汇款报文的直通率。

u 常见问题:
例1,收款人地址要不要填写?目前英镑、加币汇款要求提供收款人地址,其他币种的汇款如果收款人要求必须提供收款人的详细地址,则应按收款人要求提供。
例2,IBAN号是收款人账号吗?IBAN号就是收款账号,欧元付款中通常IBAN号码中会完全包含收款人的旧账号。
u 名称解释:什么是IBAN号 ?
IBAN 是International Bank Account Number的缩写。IBAN的组成包括:首两位为帐号所在国家编码,接下来两位是检查号码,中间是收款银行代码,最后部分为基本帐号。 IBAN的使用提高了跨境付款的直通率。所有支付到欧盟国家的EUR必须使用国际银行帐号。以下是英国巴克莱银行的IBAN号:
GB22BARC60730000000001
首两位GB代表GRAND BRITISH,BARC代表收款银行的缩写,607300代表收款银行的SORT CODE 号,后面的数字代表收款人的账号。

Ø 1.5 “70汇款附言”栏目的填写要求
u 客户应用英文填写附言内容,注明该笔汇款的用途等,便于收款人核实款项。填写时请用英文以及阿拉伯数字,其他文字包括汉字都是无效的。

Ø 1.6“71A国内外费用承担”栏目的填写要求
u 费用选择方式有BEN,SHA两种。如客户未选择,则默认为SHA 。
u 两个选项的含义分别为
1.6.1“收款人BEN”是指国内、外银行费用均由收款人承担,从汇款金额中内扣。
1.6.2“共同SHA”是指国内银行费用(包括我行汇款手续费、电报费等相关费用)由汇款人承担,国外银行费用(包括境外账户行、中转行、收款银行费用等)由收款人承担,将从汇款本金中扣除。

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